Banques et institutions financières
Une connectivité SWIFT certifiée sans le fardeau de l'infrastructure : ni PKI, ni HSM, ni charge de maintenance d'infrastructure ou de mise à niveau de sécurité.
Grandes institutions financières
Aux institutions qui exploitent leur propre parc SWIFT sous pression de modernisation et de résilience, alors que les autorités posent des questions de plus en plus dures sur la continuité.
Le problème
Un parc critique coûteux à maintenir à jour
Le parc SWIFT interne est une infrastructure critique dont la facture monte : cycles de certification, migration ISO 20022 et revues de résilience qui reviennent toujours à la même question, ce qui se passe quand la voie principale tombe.
Les capacités mobilisées
- Des opérations de bureau certifiées SIP. CPN exploite un SWIFT Service Bureau (bureau de service SWIFT) certifié sous le Shared Infrastructure Programme, évalué au rythme de SWIFT plutôt qu'au vôtre.
- Une résilience double site, actif-actif. Des opérations sur deux sites en mode actif-actif : une seconde voie certifiée, prête quand la principale ne l'est plus.
- La transformation ISO 20022. MT vers MX et inversement, de tout format vers tout format, transformés au bureau sans reconstruction interne.
- Surveillance et archivage à l'échelle du volume. La surveillance, l'archivage et les enquêtes s'exécutent au volume institutionnel, par une seule équipe imputable.
- Des opérations 24/7 adossées à une entente de service. Des opérations en continu sous entente de niveau de service, avec escalade nommée et historique de cas complet.
Cas d'usage
- Résilience et connectivité de secours. Le bureau agit comme seconde voie certifiée, prête quand la connexion principale ne peut plus l'être.
- ISO 20022 sans projet de migration. Transformation de tout format vers tout format au bureau : MT vers MX et inversement, sans reconstruction interne.
- Des opérations à l'échelle du volume. La surveillance, l'archivage et les enquêtes s'exécutent au volume institutionnel, par une seule équipe imputable.
Où porte la valeurLa résilience d'abord, et la modernisation sans le programme.
Banques régionales
Aux banques qui ont un vrai volume international et aucune ambition d'exploiter les opérations SWIFT comme compétence de base.
Le problème
Des opérations spécialisées à coût imprévisible
La connectivité certifiée exige du personnel spécialisé, une conformité continue et une couverture en continu. À l'interne, c'est un fardeau fixe qui s'adapte mal au volume.
Les capacités mobilisées
- Une connectivité de bureau entièrement externalisée. Les opérations SWIFT complètes par le bureau certifié, exploitées de bout en bout par CPN.
- Une seule équipe imputable. Les enquêtes et les exceptions sont traitées de bout en bout, avec des personnes nommées et des ententes de service.
- Un reporting normalisé pour toutes les banques. Les relevés MT et camt sont normalisés pour toutes vos banques de contrepartie, à jour et complets.
- Des services aux entreprises à votre marque. Offrez à vos clients entreprises des services propulsés par CPN, sous votre propre marque.
- Un coût d'exploitation prévisible. Le personnel spécialisé, les cycles de conformité et la couverture passent au bureau, à un coût d'exploitation prévisible.
Cas d'usage
- Des opérations SWIFT complètes à coût prévisible. Les opérations SWIFT complètes par le bureau certifié, à coût prévisible.
- Des enquêtes traitées de bout en bout. Les enquêtes et les exceptions sont traitées de bout en bout, avec des personnes nommées et des ententes de service.
- Des services à vos clients sous votre marque. Offrez à vos clients entreprises des services propulsés par CPN, sous votre propre marque.
Où porte la valeurDes opérations complètes à coût prévisible.
Coopératives de crédit et caisses
Aux institutions détenues par leurs membres, dont les membres attendent des paiements internationaux que leur infrastructure n'a jamais été conçue pour porter.
Le problème
Une portée internationale sans l'infrastructure
Monter une connectivité SWIFT pour des volumes de membres justifie rarement l'investissement. Le choix a été de passer par de plus grandes institutions ou de dire non aux membres.
Les capacités mobilisées
- Une portée SWIFT par le bureau. Plus de 12 000 institutions joignables par une seule connexion certifiée.
- Filtrage et vérification du bénéficiaire dans le flux. Le filtrage des sanctions et la confirmation du bénéficiaire s'appliquent à chaque paiement de membre avant libération.
- Relevés et visibilité sur la liquidité. Les soldes et les relevés des contreparties, normalisés et à jour.
- Le suivi des paiements par gpi. Un suivi de bout en bout des paiements internationaux, à jour de l'envoi à la livraison.
Cas d'usage
- Chaque institution par une seule connexion certifiée. Plus de 12 000 institutions joignables par une seule connexion certifiée.
- Des paiements internationaux offerts aux membres. Les virements internationaux comme service aux membres, encadrés et suivis de bout en bout.
- Des soldes normalisés pour toutes les contreparties. Les soldes et les relevés des contreparties, normalisés et à jour.
Où porte la valeurUn service aux membres de calibre institutionnel.
Banques internationales au Canada
Aux succursales et filiales d'institutions étrangères qui ont besoin d'une connectivité canadienne certifiée alignée sur les normes du siège social.
Le problème
Des opérations locales aux normes du siège
Une présence canadienne exige une connectivité locale certifiée, le comportement des systèmes de paiement locaux et un reporting que le siège peut consommer, sans reproduire toute la pile du marché d'origine.
Les capacités mobilisées
- Des opérations SWIFT locales certifiées. Une connectivité de bureau alignée sur les normes du siège dès le premier jour.
- Les règles canadiennes appliquées automatiquement. La politique de juridiction pour le Canada est encodée une fois et appliquée à chaque paiement.
- Un reporting normalisé vers le siège. Les relevés et l'activité sont normalisés dans les formats que le siège consomme.
- Un soutien opérationnel local. Une équipe locale pour les enquêtes, les exceptions et les changements, selon vos heures.
Cas d'usage
- Les normes du siège dès le premier jour. Une connectivité de bureau alignée sur les normes du siège dès le premier jour.
- Les formats que le siège consomme. Les relevés et l'activité sont normalisés dans les formats que le siège consomme.
- La politique canadienne encodée une fois. La politique de juridiction pour le Canada est encodée une fois et appliquée à chaque paiement.
Où porte la valeurUne certitude locale avec une cohérence mondiale.
Banque correspondante
Aux correspondants qui portent des relations de répondants sous pression de réduction du risque, là où les obligations de surveillance grandissent pendant que les marges s'amincissent.
Le problème
Une surveillance à démontrer sur des flux que vous ne voyez pas
Les autorités attendent une surveillance démontrable des flux des répondants. Sans preuve par transaction, la réponse prudente devient la sortie, et un corridor de plus s'amincit.
Les capacités mobilisées
- Une preuve de filtrage par transaction. Chaque décision de filtrage est inscrite avec la règle, la version, les données, le résultat et l'horodatage.
- Une visibilité sur les flux des répondants. Une seule vue de l'activité des répondants, à jour et complète.
- Exceptions et enquêtes centralisées. Les exceptions et les enquêtes sont traitées dans une seule file, avec l'historique de cas complet.
- Un registre chaîné à altération détectable. Evidence & Audit Ledger (le registre de preuves et d'audit) est chaîné par empreintes et à altération détectable, avec journalisation de chaque accès aux preuves.
Cas d'usage
- Chaque décision inscrite et horodatée. Chaque décision de filtrage est inscrite avec la règle, la version, les données, le résultat et l'horodatage.
- Une seule vue de l'activité des répondants. Une seule vue de l'activité des répondants, à jour et complète.
- Une seule file avec l'historique complet. Les exceptions et les enquêtes sont traitées dans une seule file, avec l'historique de cas complet.
- Un filtrage démontrable au point de décision. La preuve est produite au moment de la décision, sous une forme que les autorités acceptent.
Où porte la valeurGarder le corridor ouvert et démontrer la surveillance.
Les paiements qui enfreignent la politique sont arrêtés avant de partir, et non signalés après leur arrivée.
Conformité
Ce qui quitte votre équipe
CPN exploite un bureau de service SWIFT certifié (SIP) au Canada, et elle tient la connexion. Le parc, les attestations annuelles, le calendrier des versions et la couverture spécialisée partent avec elle, pendant que la preuve attendue par votre autorité est produite par transaction.
Bureau certifié SWIFT (SIP)
CPN exploite un bureau de service certifié SWIFT sous le Shared Infrastructure Programme, évalué au rythme de SWIFT plutôt qu'au vôtre.
Le parc de messagerie exploité ici
Les interfaces de messagerie et de communication sont détenues, corrigées et mises à niveau par CPN, alors la banque cesse de financer un parc permanent à elle.
Aucun entretien d'infrastructure
Aucun PKI à exploiter et aucun HSM à gérer. La maintenance de l'infrastructure et les mises à niveau de sécurité relèvent du bureau. Votre propre attestation CSP reste la vôtre.
Versions et mises à jour CSCF absorbées
Chaque version SWIFT et chaque mise à jour CSCF arrive au bureau, au calendrier de SWIFT, alors vos équipes gardent leur propre feuille de route.
Une couverture spécialisée sous entente
Certificats, cycles de version et intervention 24/7 sont portés par une équipe nommée, alors l'expertise SWIFT rare cesse d'être un risque de personne clé.
L'exigence ISO 20022 satisfaite ici
La qualité des données, la traduction et les tests sont satisfaits au bureau, de tout format vers tout format, sans projet de migration interne.
Une preuve de filtrage par transaction
Les décisions de filtrage des sanctions sont inscrites à Evidence & Audit Ledger, par transaction, à altération détectable.
Un exploitant réglementé
Fournisseur de services de paiement enregistré en vertu de la Loi sur les activités associées aux paiements de détail, sous la supervision de la Banque du Canada. Entreprise de services monétaires inscrite auprès de CANAFE.
Mise en service
Opérationnel en semaines, pas en mois
- 01
Découverte
- 02
Configuration
- 03
Connectivité
- 04
Pilote
- 05
Production
La configuration plutôt que le développement sur mesure, avec un soutien 24/7 adossé à une entente de niveau de service dès le premier jour.
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Moins de dix données. Trois pourcentages prudents, présentés comme un plancher, pas une prévision.
Archétype présélectionné · Banque interne
Indicatif et fondé sur un archétype.
CPN est une infrastructure neutre, pas un concurrent.
CPN ne prend aucun écart. Vos clients restent les vôtres, votre marque reste sur le service, et le fardeau de l'infrastructure passe chez nous.
Avant et après
Le parc interne se replie en une seule connexion encadrée.
Une banque qui exploite SWIFT elle-même porte tout cela en même temps. Sélectionnez une pièce pour voir où elle aboutit.
À l'interne aujourd'hui
Avec CPN
Une seule connexion encadrée
Une connexion certifiée à SWIFT, exploitée sous entente de service par CPN. La banque garde ses clients, sa marque et sa politique.
- Le parc de messagerieÀ l'interne aujourd'hui: La banque exploite les interfaces, l'intergiciel et l'infrastructure de signature de SWIFT dans son propre parc. Chaque mise à niveau, chaque correctif et chaque rotation de certificat est un projet interne avec sa propre fenêtre de changement.Avec CPN: Les interfaces, l'intergiciel et la signature vivent dans le bureau, exploités sous entente de service. Ce que la banque exploite est une connexion, pas un parc, et le calendrier des changements appartient à celui qui l'exploite.
- Les attestations annuellesÀ l'interne aujourd'hui: La portée de l'attestation suit la banque parce que la banque exploite la connexion. Une fois l'an, une équipe rassemble la preuve sur tout le parc SWIFT et la signe.Avec CPN: La portée de l'attestation suit le bureau, parce que le bureau exploite la connexion. La preuve propre à la banque arrive par transaction plutôt qu'une fois l'an, inscrite au moment des décisions.
- Les versions et les mises à jourÀ l'interne aujourd'hui: SWIFT publie des versions obligatoires selon son propre calendrier, et la feuille de route de la banque est réécrite autour deux fois par année. Les tests, la bascule et le plan de retour retombent chaque fois sur les mêmes personnes.Avec CPN: Le calendrier des versions appartient au bureau. Les mises à jour obligatoires sont absorbées à la connexion, alors une feuille de route interne n'est pas réécrite autour, et les équipes de la banque restent sur le travail de la banque.
- La couverture spécialiséeÀ l'interne aujourd'hui: Les certificats expirent, les bascules se font de nuit et les incidents surviennent à trois heures du matin. La couverture de tout cela repose sur une poignée de spécialistes que la banque doit recruter, garder et remplacer.Avec CPN: Certificats, bascules et incidents de nuit deviennent la charge permanente d'une seule équipe, sous entente de service, avec escalade nommée. La couverture spécialisée est au bureau de la maintenir, pas à la banque de la doter.
- L'exigence ISO 20022À l'interne aujourd'hui: ISO 20022 est un programme de traduction et de tests que la banque doit mener elle-même, sur chaque système qui lit un message SWIFT. L'échéance de migration devient un projet interne avec son propre budget.Avec CPN: La traduction et les tests se font à la connexion. MT et MX arrivent tous deux dans le format que vos systèmes lisent déjà, alors la migration est absorbée au bureau plutôt que planifiée à l'intérieur de la banque.
À l'interne aujourd'hui
01Le parc de messagerie
Les interfaces, l'intergiciel et la signature vivent dans le bureau. Ce que la banque exploite est une connexion, pas un parc.
02Les attestations annuelles
La portée de l'attestation suit celui qui exploite la connexion. Votre preuve arrive par transaction plutôt qu'une fois l'an.
03Les versions et les mises à jour
Le calendrier des versions appartient au bureau, alors une feuille de route interne n'est pas réécrite autour deux fois par année.
04La couverture spécialisée
Certificats, bascules et incidents de nuit deviennent la charge permanente d'une seule équipe, sous entente de service, avec escalade nommée.
05L'exigence ISO 20022
La traduction et les tests se font à la connexion. MT et MX arrivent tous deux dans le format que vos systèmes lisent déjà.
Avec CPN
Une seule connexion encadrée
Une connexion certifiée à SWIFT, exploitée sous entente de service par CPN. La banque garde ses clients, sa marque et sa politique.